BPO1227 — BANK POCZTOWY bonds: terms and documents

Key information

Prepared with AI — errors or omissions are possible. Check the sources.

When is interest paid?

Six payments:20 June/19 December 2025,19 June/21 December 2026,21 June/20 December 2027. First period starts 19 December 2024; later periods start on prior payment day. Start included/end excluded, ACT/365 and half-grosz rounding up. Nonbusiness payment moves to the next KDPW business day without extra payment. Ordinary record date is end of the sixth such day beforehand, subject to KDPW bounds.

Sources and quotations (9)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 104Quotation in the document’s original language

13. Dni Pfatnosci Odsetek 20 czerwca 2025 r., 19 grudnia 2025 r., 19 czerwca 2026 r., 21 grudnia 2026 r., 21 czerwca 2027 r., 20 grudnia 2027 r.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 28Quotation in the document’s original language

Poniższa tabela przedstawia Dni Płatności Odsetek w kolejnych Okresach Odsetkowych: Okres odsetkowy Pierwszy dzień Okresu Odsetkowego Ostatni dzień Okresu Odsetkowego Dzień Płatności Odsetek Dzień ustalenia praw do odsetek 1. 19 grudnia 2024 r. 20 czerwca 2025 r. 20 czerwca 2025 r. 11 czerwca 2025 r. 2. 20 czerwca 2025 r. 19 grudnia 2025 r. 19 grudnia 2025 r. 11 grudnia 2025 r. 3. 19 grudnia 2025 r. 19 czerwca 2026 r. 19 czerwca 2026 r. 11 czerwca 2026 r. 4. 19 czerwca 2026 r. 21 grudnia 2026 r. 21 grudnia 2026 r. 11 grudnia 2026 r. 5. 21 grudnia 2026 r. 21 czerwca 2027 r. 21 czerwca 2027 r. 11 czerwca 2027 r.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 29Quotation in the document’s original language

6. 21 czerwca 2027

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 91Quotation in the document’s original language

oznacza (i) w przypadku pierwszego Okresu Odsetkowego - okres rozpoczynajqcy si~ w dniu wskazanym w Suplemencie (wlqcznie z tym dniem) i ko11ezqcy si~ w pierwszym Dniu Platnosci Odsetek (z wylqczeniem tego dnia), (ii) w przypadku kazdego nast~pnego Okresu Odsetkowego - okres rozpoczynajqcy si~ w danym Dniu Platnosci Odsetek (wlqcznie z tym dniem) i konczqcy si~ w nast~pnym Dniu Platnosci Odsetek (z wylqczeniem tego dnia}, a w przypadku wczesniejszego wykupu Obligacji zgodnie z postanowieniami niniejszych Warunk6w Emisji - okres konczqcy si~ w dniu wczesniejszego wykupu Obligacji (z wytqczeniem tego dnia).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 97Quotation in the document’s original language

6.1.5. WAW 3652124v8 W kai.dym Dniu Platnosci Odsetek Emitent zaplaci na rzecz kazdej osoby i podmiotu b~dqcego w Dniu Ustalenia Praw Obligatariuszem Kwot~ Odsetek w wysokosci obliczonej wedlug nast~pujqcego wzoru: LD KO=NxSPx-- 365 gdzie: KO oznacza Kwot~ Odsetek ad jednej Obligacji za dany Okres Odsetkowy; N oznacza wartosc nominalnq jednej Obligacji; 10

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 98Quotation in the document’s original language

SP oznacza StopE;l Procentowq ustalonq dla danego Okresu Odsetkowego, zgodnie z Punktem 6.2; LO oznacza liczbE;l dni w danym Okresie Odsetkowym, po zaokrqgleniu wyniku tego obliczenia do najblizszego grosza (przy czym pot i wiE;lcej grosza bE;ldzie zaokrqglone w g6rE;l).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 29Quotation in the document’s original language

Przy dokonywaniu obliczeń płatności z tytułu Obligacji, wszystkie wielkości określone w procentach będą zaokrąglane do dwóch miejsc po przecinku, a wszystkie płatności określone w złotych będą zaokrąglane do pełnego grosza (przy czym połowy będą zaokrąglan e w górę).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 28Quotation in the document’s original language

Jeżeli Dzień Płatności Odsetek przypadnie na dzień niebędący Dniem Roboczym, zapłata Kwoty Odsetek nastąpi w pierwszym Dniu Roboczym przypadającym po takim Dniu Płatności Odsetek, bez prawa żądania odsetek za opóźnienie lub jakichkolwiek innych dodatkowych płatności.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 105Quotation in the document’s original language

Dzień Ustalenia Praw oznacza koniec szóstego Dnia Roboczego przed Dniem Wykupu lub odpowiednio Dniem Płatności Odsetek lub innym dniem , w którym ma nastąpić płatność jakiejkolwiek Kwoty do Zapłaty zgodnie z Warunkami Emisji lub Ustawą o Obligacjach, a gdy taki dzień nie będzie mógł być Dniem Ustalenia Praw zgodnie z Regulacjami KDPW – inny najbliższy dzień przed Dniem Wykupu lub odpowiednio Dniem Płatności Odsetek lub innym dniem, w którym ma nastąpić płatność jakiejkolwiek Kwoty do Zapłaty zgodnie z Warunkami Emisji lub Ustawą o Obligacjach, ustalony zgodnie z aktualnie obowiązującymi Regulacjami KDPW w zakresie mającym zastosowanie do u stalenia podmiotów uprawnionych do otrzymania świadczeń z tytułu Obligacji.

Can the issuer redeem the bonds early?

The issuer may redeem all bonds 21 December 2026 subject to CRR conditions, required BFG/KNF consent and at least 30 calendar days notice. Separately, it may redeem all if they cease qualifying as eligible liabilities, also on at least 30 days notice. Nominal and accrued interest are paid, without contractual premium. This is issuer discretion, not a holder right.

Sources and quotations (3)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 100Quotation in the document’s original language

8.2.1 . Emitent moze wykupic wszystkie Obligacje w dniu wskazanym w Suplemencie, po spelnieniu warunk6w okreslonych wart . 77 i 78 Rozporz9dzenia CRR i uzyskaniu zgody BFG lub Komisji Nadzoru Finansowego Ueieli bf(ldzie wymagana) oraz innych warunk6w wynikaj9cych z przepis6w prawa. Emitent zawiadomi Obligatariuszy o wczesniejszym wykupie Obligacji z wyprzedzeniem co najmniej 30 dni przed Dniem Ptatnosci Odsetek, w kt6rym ma nast9pic wczesniejszy wykup Obligacji.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 101Quotation in the document’s original language

8. 3.1. Jezeli Obligacje nie b~dq sp~n iac warunk6w dla uznania ich za zobowiq2ania kwalifikowalne w rezumieniu art. 97a ust. 1 pkt 2) Ustawy o BFG, Emitent moze wykupic wszystkie Obligacje. Emitent zawiadomi Obligatariuszy o wczesniejszym wykupie Obligacji z wyprzedzeniem co najmniej 30 dni przed dniem, w kt6rym ma nast9pic wczesniejszy wykup Obligacji. 8.3.2. W dniu, w kt6rym nast9pi wczesniejszy wykup Obligacji zgodnie z Punktem 8.3.1, Emitent zapfaci Obligatariuszom: 8.3.2.1. Kwoty Wykupu (wartosci nominalnej wykupywanych Obligacji); oraz 8.3.2.2. kwoty odsetek naliczonych od dnia rozpocz~cia danego Okresu Odsetkowego (wt9cznie z tym dniem) do dnia wczesniejszego wykupu Obligacji (z wyt9czeniem tego dnia).

What security and repayment ranking apply?

The bonds are unsecured senior non-preferred, with bankruptcy category six stated in the terms. They are not deposits and have no deposit-guarantee cover. BFG may write down or convert some/all liabilities without holder consent. The issuer has no duty to create future security.

Sources and quotations (6)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 79Quotation in the document’s original language

5. Obligacje będą emitowane jako obligacje senioralne nieuprzywilejowane (ang. senior non-preferred);

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 95Quotation in the document’s original language

3.14. Zobowiqzania Emitenta z Obligacji bl;ldq stanowic zobowiqzania nalezqce do kategorii sz6stej, o kt6rej mowa w art. 440 ust. 2 pkt. 6) Prawa Upadlosciowego. 3.15. Obligacje Sc! emitowane jako obligacje, kt6re bl;ldq zaliczone do zobowic4zari kwalifikowalnych Emitenta, o kt6rych mowa wart . 97a ust. 1 pkt 2) Ustawy o BFG. W szczeg6Inosci. zgodnie z Ustawq o BFG, implementujqCc! BRRD, mozllwe jest podjl;lcie przez BFG decyzji o umorzeniu lub konwersji Obligacji w cz~sci lub w calosci. Obligatariusze, obejmujqc Obligacje lub nabywajqc Obligacje na rynku wt6rnym, przez sam fakt objl;lcia lub nabycia Obligacji wyrazajq zgod~ na uznanie skutk6w decyzji o zastosowaniu wszystkich instrument6w umorzenia lub konwersji Obligacji, zgodnie z przepisami Ustawy o BFG.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 19

These are contractual terms. They do not confirm the current coupon, completed payments or the issuer’s financial position.

Bond terms

The key terms from the issue documents, explained in plain language.

Issue C4

Prepared with AI — errors or omissions are possible. Check the sources.

Interest and repayment

What are the denomination and currency?

Denomination and issue price are PLN 500,000 per bond. This series issued PLN 50 million, distinct from the PLN 500 million programme limit.

Sources and quotations (3)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 25Quotation in the document’s original language

3.4 Wartość nominalna i cena emisyjna obligacji Wartość nominalna jednej Obligacji wynosi 500.000,00 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych). Cena emisyjna jednej Obligacji wynosiła 500.000,00 PLN (słownie: pięćset tysięcy złotych).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 25Quotation in the document’s original language

3.3 Wielkość emisji Wartość nominalna wszystkich Obligacji, które obejmuje niniejsza Nota Informacyjna, wynosi 50.000.000,00 PLN (słownie: pięćdziesiąt milionów złotych).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 25Quotation in the document’s original language

Obligacje emitowane są w ramach Programu o łącznej maksymalnej wartości nominalnej

How is interest determined?

Coupon is WIBOR 6M plus 2.49 pp margin. Fixing is three business days before each period, around 11:00. A negative base rate is floored at zero. No conditional margin uplift is specified.

Sources and quotations (5)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 98Quotation in the document’s original language

6.2.2.1. okoio godziny 11:00 w Dniu Ustalenia Stopy Sazowej Agent Kalkulacyjny ustali Stop~ Sazowq; Stopa Sazowa b~dzie r6wna wysokosci wskaznika WISOR dla depozyt6w 6-miesiE;lcznych wyrazonych w zlotych w Dniu Ustalenia Stopy Sazowej;

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 89Quotation in the document’s original language

oznacza trzeci Dzier'l Roboczy przypadajqcy przed poczqtkiem danego Okresu Odsetkowego.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 104Quotation in the document’s original language

13. Dni Pfatnosci Odsetek 20 czerwca 2025 r., 19 grudnia 2025 r., 19 czerwca 2026 r., 21 grudnia 2026 r., 21 czerwca 2027 r., 20 grudnia 2027 r.

When is interest paid?

Sources and quotations (9)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 104Quotation in the document’s original language

13. Dni Pfatnosci Odsetek 20 czerwca 2025 r., 19 grudnia 2025 r., 19 czerwca 2026 r., 21 grudnia 2026 r., 21 czerwca 2027 r., 20 grudnia 2027 r.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 28Quotation in the document’s original language

Poniższa tabela przedstawia Dni Płatności Odsetek w kolejnych Okresach Odsetkowych: Okres odsetkowy Pierwszy dzień Okresu Odsetkowego Ostatni dzień Okresu Odsetkowego Dzień Płatności Odsetek Dzień ustalenia praw do odsetek 1. 19 grudnia 2024 r. 20 czerwca 2025 r. 20 czerwca 2025 r. 11 czerwca 2025 r. 2. 20 czerwca 2025 r. 19 grudnia 2025 r. 19 grudnia 2025 r. 11 grudnia 2025 r. 3. 19 grudnia 2025 r. 19 czerwca 2026 r. 19 czerwca 2026 r. 11 czerwca 2026 r. 4. 19 czerwca 2026 r. 21 grudnia 2026 r. 21 grudnia 2026 r. 11 grudnia 2026 r. 5. 21 grudnia 2026 r. 21 czerwca 2027 r. 21 czerwca 2027 r. 11 czerwca 2027 r.

When and how is principal repaid?

Final redemption 20 December 2027 pays PLN 500,000 per bond plus interest accrued up to, excluding, that day. Redeemed bonds are cancelled; no fixed principal instalments.

Sources and quotations (2)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 27Quotation in the document’s original language

3.6.1 Warunki wykupu Obligacji Obligacje zostaną wykupione przez Emitenta w dniu 20 grudnia 2027 r. lub w dniu wcześniejszego wykupu Obligacji. Emitent zapłaci Obligatariuszom w Dniu Wykupu Kwotę Wykupu równą wartości nominalnej wykupywanych Obligacji. Wraz z zapłatą Kwoty Wykupu, Emitent zapłaci Obligatariuszom Kwotę Odsetek narosłych do Dnia Wykupu (z wyłączeniem tego dnia). Płatności z tytułu Obligacji związane z ich wykupem dokonywane będą za pośrednictwem KDPW na podstawie i zgodnie ze stosownymi Regulacjami KDPW. Z chwilą dokonania wykupu Obligacji, zgodnie z postanowieniami Warunków Emisji, Obligacje zostaną umorzone zgodnie z Ustawą o Obligacjach oraz mającymi zastosowanie Regulacjami KDPW.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 100Quotation in the document’s original language

7.1. Z zastrzezeniem Punktu 8, Emitent wykupi Obligacje w Dniu Wykupu wedtug ich wartosci nominalnej. Z tytulu wykupu Obligacji w Dniu Wykupu Emitent zaplaci Obligatariuszowi Kwot~ Wykupu r6wn9 wartosci nominalnej wykupywanych Obligacji. 7.2. Wraz z zaplat9 Kwoty Wykupu Emitent zaplaci Obligatariuszowi Kwot~ Odsetek naroslych do Dnia Wykupu (z wyl9czeniem tego dnia). 7.3. Wykupione Obligacje zostan9 w catosci umorzone.

Investor rights and protection

Can the issuer redeem the bonds early?

Sources and quotations (3)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 100Quotation in the document’s original language

8.2.1 . Emitent moze wykupic wszystkie Obligacje w dniu wskazanym w Suplemencie, po spelnieniu warunk6w okreslonych wart . 77 i 78 Rozporz9dzenia CRR i uzyskaniu zgody BFG lub Komisji Nadzoru Finansowego Ueieli bf(ldzie wymagana) oraz innych warunk6w wynikaj9cych z przepis6w prawa. Emitent zawiadomi Obligatariuszy o wczesniejszym wykupie Obligacji z wyprzedzeniem co najmniej 30 dni przed Dniem Ptatnosci Odsetek, w kt6rym ma nast9pic wczesniejszy wykup Obligacji.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 101Quotation in the document’s original language

8. 3.1. Jezeli Obligacje nie b~dq sp~n iac warunk6w dla uznania ich za zobowiq2ania kwalifikowalne w rezumieniu art. 97a ust. 1 pkt 2) Ustawy o BFG, Emitent moze wykupic wszystkie Obligacje. Emitent zawiadomi Obligatariuszy o wczesniejszym wykupie Obligacji z wyprzedzeniem co najmniej 30 dni przed dniem, w kt6rym ma nast9pic wczesniejszy wykup Obligacji. 8.3.2. W dniu, w kt6rym nast9pi wczesniejszy wykup Obligacji zgodnie z Punktem 8.3.1, Emitent zapfaci Obligatariuszom: 8.3.2.1. Kwoty Wykupu (wartosci nominalnej wykupywanych Obligacji); oraz 8.3.2.2. kwoty odsetek naliczonych od dnia rozpocz~cia danego Okresu Odsetkowego (wt9cznie z tym dniem) do dnia wczesniejszego wykupu Obligacji (z wyt9czeniem tego dnia).

Issuer and other terms

Who is the issuer?

The issuer is Bank Pocztowy S.A., KRS 0000010821. This is series C4, ISIN PLO172000013. The note confirms PLN 50 million issued 19 December 2024; KDPW registration followed the next day. The attached registry, statute and issuer definition identify Bydgoszcz.

The note table on page 5 says Warsaw headquarters, while the attached registry, statute and issuer definition say Bydgoszcz. Name/KRS identify the same bank; the answer follows registry/statute authority.

Sources and quotations (8)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 33Quotation in the document’s original language

3.Firma, pod którą spółka działa BANK POCZTOWY SPÓŁKA AKCYJNA

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 33Quotation in the document’s original language

Numer KRS: 0000010821

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 49

These are contractual terms. They do not confirm the current coupon, completed payments or the issuer’s financial position.

When can an investor demand early redemption?

The terms give no holder acceleration right: early redemption is exclusively issuer discretion. Mere nonpayment causes no immediate redemption automatically or on demand; the document disapplies article 74(2). Holders directly enforce amounts already due and any delay interest/damages. The agent/account provider issues a nonpayment document on written demand but does not represent the holder.

Sources and quotations (4)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 18Quotation in the document’s original language

W przypadku zwłoki Emitenta z wykonaniem w terminie, w całości lub w części, jakichkolwiek zobowiązań Emitenta z tytułu Obligacji na rzecz posiadacza Obligacji, Obligacje nie będą podlegały, ani z mocy prawa, ani z a żądanie posiadacza Obligacji, natychmiastowemu wykupowi. W takiej sytuacji posiadacz Obligacji będzie mógł rozpocząć naliczanie odsetek za czas opóźnienia w płatnościach z tytułu Obligacji, przy czym w przypadku zaległych odsetek z tytułu Obligacji, dopiero od chwili wytoczenia o nie powództwa lub dochodzić naprawienia szkody na zasadach ogólnych przewidzianych w Kodeksie Cywilnym.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 95Quotation in the document’s original language

3.16. Zgodnie z art. 74 ust. 9 Ustawy o Obligacjach, do obligacji stanowic1cych zobowic1zania kwalifikowalne, o kt6rych mowa w art. 2 pkt 90a Ustawy o BFG, w tym tych, o kt6rych mowa w art. 97a ust. 1 pkt 2) Ustawy o BFG, nie stosuje si~ przepisu art. 74 ust. 2 Ustawy o Obligacjach.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 100Quotation in the document’s original language

Wczesniejszy wykup Obligacji moze nast9pic wyt9cznie z inicjatywy Emitenta, wedlug jego wyl9cznego uznania, przy zachowaniu ponizszych postanowier'i Warunk6w Emisji oraz odpowiednich przepis6w prawa.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 102Quotation in the document’s original language

10.3. W przypadku niedokonania platnosci przez Emitenta: 10.3.1. w przypadku Obligacji wpisanych do Ewidencji, Agent Emisji wyda kazdemu Obligatariuszowi na jego pisemne z9danie dokument, w kt6rym stwierdzi brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci, a Obligatariusze b~d9 dochodzic swoich praw bezposrednio od Emitenta przy zastosowaniu wlasciwych srodk6w prawnych oraz procedury okreslonej w Warunkach Emisji. Agent Emisji nie jest zobowi9zany do reprezentowania Obligatariuszy, asystowania przy jakimkolwiek roszczeniu lub zc1daniu dokonania zaplaty w stosunku do Emitenta. Jedynym uprawnionym do takiego dzialania jest Obligatariusz; 10.3.2. od dnia rejestracji Obligacji w KDPW, Podmiot Prowadzqcy Rachunek, dzialajqc zgodnie ze swoimi wewn~trznymi regulacjami, wyda kazdemu Obligatariuszowi zapisanemu na prowadzonym przez niego Rachunku Papier6w Wartosciowych lub Rachunku Zbiorczym, na jego pisemne i:qdanie dokument, w kt6rym stwierdzi brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci (lub inny dokument wykazujqcy wlasciwie brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci), a Obligatariusze b~dq dochodzic swoich praw bezposrednio od Emitenta przy zastosowaniu wlasciwych srodk6w prawnych oraz procedury okreslonej w Warunkach Emisji.

What security and repayment ranking apply?

Sources and quotations (6)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 79Quotation in the document’s original language

5. Obligacje będą emitowane jako obligacje senioralne nieuprzywilejowane (ang. senior non-preferred);

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 95Quotation in the document’s original language

3.14. Zobowiqzania Emitenta z Obligacji bl;ldq stanowic zobowiqzania nalezqce do kategorii sz6stej, o kt6rej mowa w art. 440 ust. 2 pkt. 6) Prawa Upadlosciowego. 3.15. Obligacje Sc! emitowane jako obligacje, kt6re bl;ldq zaliczone do zobowic4zari kwalifikowalnych Emitenta, o kt6rych mowa wart . 97a ust. 1 pkt 2) Ustawy o BFG. W szczeg6Inosci. zgodnie z Ustawq o BFG, implementujqCc! BRRD, mozllwe jest podjl;lcie przez BFG decyzji o umorzeniu lub konwersji Obligacji w cz~sci lub w calosci. Obligatariusze, obejmujqc Obligacje lub nabywajqc Obligacje na rynku wt6rnym, przez sam fakt objl;lcia lub nabycia Obligacji wyrazajq zgod~ na uznanie skutk6w decyzji o zastosowaniu wszystkich instrument6w umorzenia lub konwersji Obligacji, zgodnie z przepisami Ustawy o BFG.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 19Quotation in the document’s original language

2.2.5 Ryzyko związane z brakiem objęcia Obligacji systemem gwarantowania depozytów Obligacje nie stanowi ą lokaty bankowej i nie są objęte żadnym systemem gwarantowania depozytów. W związku z tym podmiotem odpowiedzialnym za wykonanie zobowiązań wynikających z Obligacje jest wyłącznie Emitent.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 18Quotation in the document’s original language

2.2.2 Ryzyko związane z brakiem zabezpieczenia Obligacji Obligacje zosta ły wyemitowane jako obligacje niezabezpieczone i Emitent nie będzie zobowiązany do ustanowienia zabezpieczenia Obligacji w przyszłości. Oznacza to, że wierzyciele Emitenta, na rzecz których Emitent ustanowił lub ustanowi w przyszłości

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 29Quotation in the document’s original language

3.8 Wysokość i forma zabezpieczenia i oznaczenie podmiotu udzielającego zabezpieczenia Nie dotyczy. Obligacje nie zostały zabezpieczone.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 102Quotation in the document’s original language

wynikajqce z Obligacji. Agent Emisji ani Agent Kalkulacyjny nie pelniq funkcji banku reprezentanta w rozumieniu art. 78 Ustawy o Obligacjach, ani nie Sq zobowiqzani do reprezentowania Obligatariuszy wobec Emitenta w zwiqzku z wykonywanymi funkcjami.

Which breaches give bondholders rights?

Nonpayment permits enforcement of the overdue amount without accelerating all principal. There is no contractual crossdefault/covenant-event holder-put catalogue. BFG resolution and issuer eligibility-loss call are distinct mechanisms. Missing required holder account information/documents do not constitute an issuer terms breach.

Sources and quotations (3)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 18Quotation in the document’s original language

W przypadku zwłoki Emitenta z wykonaniem w terminie, w całości lub w części, jakichkolwiek zobowiązań Emitenta z tytułu Obligacji na rzecz posiadacza Obligacji, Obligacje nie będą podlegały, ani z mocy prawa, ani z a żądanie posiadacza Obligacji, natychmiastowemu wykupowi. W takiej sytuacji posiadacz Obligacji będzie mógł rozpocząć naliczanie odsetek za czas opóźnienia w płatnościach z tytułu Obligacji, przy czym w przypadku zaległych odsetek z tytułu Obligacji, dopiero od chwili wytoczenia o nie powództwa lub dochodzić naprawienia szkody na zasadach ogólnych przewidzianych w Kodeksie Cywilnym.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 96Quotation in the document’s original language

Dia unikni~cia Wqtpliwosci, brak platnosci na rzecz Obligatariusza spowodowany brakiem przekazania przez tego Obligatariusza informacji o numerze rachunku bankowego lub innych wymaganych informacji lub dokument6w nie stanowi naruszenia niniejszych Warunk6w Emisji.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 102Quotation in the document’s original language

10.3. W przypadku niedokonania platnosci przez Emitenta: 10.3.1. w przypadku Obligacji wpisanych do Ewidencji, Agent Emisji wyda kazdemu Obligatariuszowi na jego pisemne z9danie dokument, w kt6rym stwierdzi brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci, a Obligatariusze b~d9 dochodzic swoich praw bezposrednio od Emitenta przy zastosowaniu wlasciwych srodk6w prawnych oraz procedury okreslonej w Warunkach Emisji. Agent Emisji nie jest zobowi9zany do reprezentowania Obligatariuszy, asystowania przy jakimkolwiek roszczeniu lub zc1daniu dokonania zaplaty w stosunku do Emitenta. Jedynym uprawnionym do takiego dzialania jest Obligatariusz; 10.3.2. od dnia rejestracji Obligacji w KDPW, Podmiot Prowadzqcy Rachunek, dzialajqc zgodnie ze swoimi wewn~trznymi regulacjami, wyda kazdemu Obligatariuszowi zapisanemu na prowadzonym przez niego Rachunku Papier6w Wartosciowych lub Rachunku Zbiorczym, na jego pisemne i:qdanie dokument, w kt6rym stwierdzi brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci (lub inny dokument wykazujqcy wlasciwie brak platnosci lub dokonanie cz~sciowej platnosci z tytulu Obligacji w dniu jej wymagalnosci), a Obligatariusze b~dq dochodzic swoich praw bezposrednio od Emitenta przy zastosowaniu wlasciwych srodk6w prawnych oraz procedury okreslonej w Warunkach Emisji.

What material obligations does the issuer have?

No issue-specific financial-ratio or dividend covenant grants acceleration. The issuer may increase debt and distribute profit, described as risk. Payment/publication duties and efforts toward ASO apply. Separately, the statute makes dividends depend on capital, strategic goals and supervisory recommendations; advances need sufficient funds, board consent and KNF agreement. These are bank-governance rules, not an additional put.

Sources and quotations (4)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 18Quotation in the document’s original language

Ponadto, Emitent może zwiększyć swoje zadłużenie poprzez m.in. (i) zaciągnięcie pożyczek, (ii) kredytów lub (iii) emisję nowych dłużnych papierów wartościowych. Dodatkowo w strukturze grupy kapitałowej, do której należy Emitent mogą zostać dokonane zmiany, Emitent może rozporządzać aktywami albo dokonywać określonych transakcji, a w szczególności transakcji wewnątrzgrupowych, oraz dokonywać podziału zysku na rzecz swoich akcjonariuszy. Opisane powyżej przypadki mogą nie być w najlepszym interesie Obligatari uszy i mogą negatywnie wpływać na zdolność Emitenta do spełnienia zobowiązań z Obligacji (oraz jego ogólną sytuację finansową), w konsekwencji dodatkowo utrudniając lub uniemożliwiając wykup Obligacji, a także mogą ograniczyć zdolność Obligatariuszy do rea lizacji uprawnień wynikających z Obligacji.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 95Quotation in the document’s original language

3.12. Po Dniu Emisji, Emitent podejmie niezbl;ldne starania w celu wprowadzeniaObltgacji -do-obrotu wASO .

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 97Quotation in the document’s original language

6.1.4. W okresie ad dnia wprowadzenia Obligacji do obrotu w ASO Emitent b~dzie przekazywa! organizatorowi ASO tabele odsetkowe zgodnie z Regulacjami ASO.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 76Quotation in the document’s original language

§ 38 1. Wypłata dywidendy od akcji dokonywana jest w wysokości określonej uchwałą Walnego Zgromadzenia, zgodnie z treścią art. 348 §1 Kodeksu spółek handlowych, po zbadaniu sprawozdania finansowego przez biegłego rewidenta, w terminach ustalonych przez Walne Zgromadzenie. Decyzja w zakresie wypłaty dywidendy powinna być uzależniona od potrzeby utrzymania odpowiedniego poziomu kapitałów własnych oraz realizacji strategicznych celów Banku, a także powinna uwzględniać rekomendacje i indywidualne zalecenia wydane przez organy nadzoru. 2. Zarząd może wypłacić akcjonariuszom zaliczkę na poczet przewidywanej dywidendy na koniec roku obrotowego, jeżeli Bank posiada wystarczające środki na wypłatę. Wypłata zaliczki wymaga zgody Rady Nadzorczej oraz uzgodnienia z Komisją Nadzoru Finansowego.

What additional terms need attention?

Key features are senior non-preferred ranking, write-down/conversion risk and absence of deposit protection or holder put. Temporary WIBOR failure uses the last available value. Permanent publication/licence loss first uses statutory replacement; otherwise workinggroup recommendation, KNF then NBP reference rate. When adjustment is unspecified, a 60 month median of overlapping publication days applies, rather than 24 months. Changes require a holder resolution and issuer consent or identical agreements with all holders.

Sources and quotations (5)

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 19Quotation in the document’s original language

2.2.4 Ryzyko związane z możliwością zastosowania instrumentów umorzenia lub konwersji w stosunku wierzytelności wynikających z Obligacji Zgodnie z Ustawą o BFG, jeśli BFG prowadzi wobec Emitenta przymusową restrukturyzację, BFG może, bez zgody stron trzecich, w tym interesariuszy Emitenta, dokonać, między innymi, umorzenia lub konwersji zobowiązań Emitenta w celu dokapitalizowania Emitenta. Obligacje nie należą do zobowiązań, które są wyłączone z możliwości umorzenia lub konwersji na podstawie art. 206 Ustawy o BFG. Oznacza to, że Obligacje będą należały do instrumentów, które zgodnie z Ustawą o BFG mogą, na podstawie decyzji BFG, podlegać u morzeniu lub konwersji. W związku z tym, inwestycja w Obligacje wiąże się z ryzykiem, że w przypadku trudności finansowych Emitenta, Obligacje bez zgody posiadacza Obligacji zostaną skonwertowane na akcje w kapitale zakładowym Emitenta lub umorzone, co spo woduje stratę przez posiadacza Obligacji części lub całości środków zainwestowanych w nabycie Obligacji. 2.2.5 Ryzyko związane z brakiem objęcia Obligacji systemem gwarantowania depozytów Obligacje nie stanowi ą lokaty bankowej i nie są objęte żadnym systemem gwarantowania depozytów. W związku z tym podmiotem odpowiedzialnym za wykonanie zobowiązań wynikających z Obligacje jest wyłącznie Emitent.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 98Quotation in the document’s original language

6.2.2.2. w przypadku, gdy Stopa Sazowa nie maze bye ustalona zgodnie z Punktem 6.2.2.1 (z wyjqtkiem przypadku, gdy niemoznosc ta wynika z Braku Zezwolenia lub z Ogloszenia Konca Publikacji), Stopa Bazowa bE;ldzie r6wna ostatniej dostE;lpnej wysokosci wskaznika WIBOR dla depozyt6w 6- miesiE;lcznych wyrazonych w zlotych; 6.2.2.3. w przypadku, gdy wartosc Stopy Bazowej ustalona zgodnie z powy:zszymi zasadami b~dzie nizsza niz O (zero}, Stopa Sazowa b~dzie r6wna O (zero).

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 99Quotation in the document’s original language

6.2.6. Po ustaleniu Wskaznika Alternatywnego Korekta zostanie ustalona zgodnie z nast~pujc1cymi zasadami: 6.2.6.1. raz ustalona Korekta jest stosowana przez cafy czas stosowania Wskaznika Alternatywnego; 6.2.6.2. jezeli w danej metodzie ustalenia Wskaznika Alternatywnego, o kt6rej mowa w Punkcie 6.2.4 (A) lub Punkcie 6.2.4 (B): (A) Podmiot Wyznaczajqcy wskazal Korekt~ - stosuje si~ takq Korekt~; (B) Podmiot Wyznaczajqcy wskazal, aby nie stosowac Korekty - nie stosuje si~ Korekty; 6.2.6.3. jezeli w danej metodzie ustalenia Wskaznika Alternatywnego, o kt6rej mowa w Punkcie 6.2.4(A) oraz Punkcie 6.2.4 (8), Podmiot Wyznaczajqcy nie odni6sl si~ do Korekty lub gdy Wskaznik Alternatywny zostal wyznaczony zgodnie z metodq, o kt6rej mowa w Punkcie 6.2.4 (C): (A) Korekta jest r6wna historycznej medianie r6znic pomi~dzy wskai:nikiem zast~powanym oraz Wskai:nikiern Alternatywnym; (8) mediana r6znic jest ustalana: I. za okres 60 miesi~cy przed dniem, w kt6rym wskai:nik zast~powany przestal bye publikowany (gdy nastc4pilo Og!oszenie Konca Publikacji) alba pierwszym dniem, w kt6rym Wskai:nik Alternatywny jest stosowany (gdy nie zostal opublikowany, ale nie nastqpilo Ogloszenie Kor'lca Publikacji) alba dniem, w kt6rym wystqpil Brak Zezwolenia; II. biorc4c pod uwag~ kazdy dzier'l z badanego okresu, w kt6rym byl publikowany zar6wno wskaznik zast~powany jak i Wskai:nik Alternatywny.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 100Quotation in the document’s original language

6.2.8. Zmiana metody obliczania wskaznika referencyjnego w rozumieniu Rozporz9dzenia BMR ogtoszona przez jego administratora, w tym zmiana uznana przez administratora za istotn9 zmian~. nie stanowi zmiany lub podstawy do zmiany Warunk6w Emisji lub stosowania Korekty. 6.2.9. Jezeli Stopa Bazowa jest mniejsza niz O (zero), dla potrzeb ustalenia Stopy Procentowej dla danego Okresu Odsetkowego przyjmuje si~. ze Stopa Bazowa wynosi O (zero). 6.2.10. Emitent opublikuje na swojej stronie internetowej Wskai:nik Ustawowy lub wybrany Wskai:nik Alternatywny oraz metod~ obliczania Korekty Uezeli zostala dokonana) lub oswiadczenie, ze Korekta nie jest wymagana.

bank-pocztowy-seria-c4.pdf · p. 103Quotation in the document’s original language

12.1. Zmiana Warunk6w Emisji wymaga uchwaJy zgromadzenia obligatariuszy oraz zgody Emitenta. 12.2. Warunki Emis]i mogq zostac zmienione r6wnlez w nast~pstwie jednobrzmic:1cych porozumien zawartych przez Emitenta z kazdym z Obligatariuszy.

Parameters

Bond price

BANK POCZTOWY· BPO1227

Parameters

Bond price · BPO1227

Key information

Bond terms

Interest and repayment

What are the denomination and currency?

How is interest determined?

When is interest paid?

When and how is principal repaid?

Investor rights and protection

Can the issuer redeem the bonds early?

Issuer and other terms

Who is the issuer?

This series calculator is unavailable

When can an investor demand early redemption?

What security and repayment ranking apply?

Which breaches give bondholders rights?

What are the proceeds intended for?

What material obligations does the issuer have?

What additional terms need attention?