korporacyjna · EUR
EURIBOR 3M + 4,00 p.p.
Bieżące oprocentowanie to kupon aktualnego okresu według dostępnych danych. Formuła stawki referencyjnej i marży pochodzi z dokumentów emisji; nie potwierdza aktualnego fixingu ani marży zależnej od warunków.
Wykres dostarcza TradingView. Dostępność danych zależy od obsługi tej serii przez dostawcę.
Opracowano z pomocą AI — możliwe błędy lub pominięcia. Sprawdź źródła.
Odsetki są przewidziane co trzy miesiące według tabeli od 1 maja 2024 r. do 1 lutego 2029 r. Jeśli data płatności przypadnie poza Dniem Roboczym, przesuwa się na kolejny Dzień Roboczy.
Oprocentowanie wypłacane będzie w okresach co 3 (słownie: trzy) miesiące.
01.05.2024
01.02.2029
Najważniejsze zapisy dokumentów emisji, wyjaśnione prostym językiem.
Opracowano z pomocą AI — możliwe błędy lub pominięcia. Sprawdź źródła.
Nominał jednej obligacji AO5EUR wynosi 100 EUR. Warunki przewidują ofertę 100 000 sztuk o łącznej wartości 10 mln EUR; nie potwierdzają faktycznej liczby przydzielonej.
sztuk Obligacji zwykłych na okaziciela serii AO5EUR o wartości nominalnej 100,00 euro każda, o łącznej wartości nominalnej 10.000.000,00 euro. Walutą
Nie mamy jeszcze kompletu danych potrzebnych do wiarygodnego obliczenia rentowności. Możesz skorzystać z kalkulatorów ogólnych i podać własne założenia.
Jeżeli data płatności odsetek przypadnie w dniu nie będącym Dniem Roboczym, taką datą będzie kolejny Dzień Roboczy.
Emitent może wykupić całość lub część AO5EUR najwcześniej po sześciu miesiącach od przydziału. Płaci nominał, należne niewypłacone odsetki i premię 0,05% nominału za każde pełne 30 dni do daty wykupu, maksymalnie 0,5%.
jak i części Obligacji serii AO5EUR, jednak w terminie nie wcześniejszym niż po upływie 6 (słownie: sześciu)
Emitent będzie miał prawo wcześniejszego wykupu na własne żądanie Obligacji serii AO5EUR („Wcześniejszy
0,05%
0,5%
każde pełne 30 dni
AO5EUR jest niezabezpieczona. W 3 przejrzanych dokumentach nie wskazano gwaranta; nie przesądza to o innych źródłach. Zobowiązania są bezpośrednie, bezwarunkowe i niepodporządkowane, zasadniczo równorzędne z innym niezabezpieczonym i niepodporządkowanym długiem emitenta, z wyjątkami ustawowymi.
Obligacje serii AO5EUR nie będą zabezpieczone.
Zobowiązania z tytułu Obligacji będą stanowić bezpośrednie, bezwarunkowe, niepodporządkowane i niezabezpieczone zobowiązania Spółki, które są równe i nie będą uprawniać do żadnego uprzywilejowania pomiędzy nimi w zakresie realizacji zobowiązań z tytułu Obligacji oraz, z zastrzeżeniem zobowiązań, które będą uprzywilejowane na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, będą równorzędne w stosunku do wszelkich obecnych lub przyszł ych niezabezpieczonych i niepodporządkowanych zobowiązań Spółki.
Opis dotyczy warunków umownych. Nie potwierdza bieżącego oprocentowania, wykonania płatności ani sytuacji emitenta.
100.000
100,00 euro
10.000.000,00
Oprocentowanie jest zmienne: EURIBOR 3M plus stała marża 4,00 punktu procentowego rocznie. Stopa bazowa jest ustalana dla kolejnych okresów; dokumenty nie podają bieżącego kuponu.
bazowej, którą na dzień podjęcia niniejszej uchwały jest EURIBOR® 3M, powiększonej o stałą marżę w
4,00
Na dzień podjęcia przez Zarząd Emitenta uchwały w sprawie emisji Obligacji serii AO5EUR stopą bazową stanowiącą
Odsetki są przewidziane co trzy miesiące według tabeli od 1 maja 2024 r. do 1 lutego 2029 r. Jeśli data płatności przypadnie poza Dniem Roboczym, przesuwa się na kolejny Dzień Roboczy.
Oprocentowanie wypłacane będzie w okresach co 3 (słownie: trzy) miesiące.
01.05.2024
01.02.2029
Jeżeli data płatności odsetek przypadnie w dniu nie będącym Dniem Roboczym, taką datą będzie kolejny Dzień Roboczy.
Data wykupu AO5EUR to 1 lutego 2029 r. Spłata jest jednorazowa po 100 EUR nominału za obligację, z zastrzeżeniem wcześniejszego wykupu; datą ustalenia prawa jest 26 stycznia 2029 r.
1 lutego 2029
100,00 euro
26 stycznia 2029
Wartość wykupu Wykup Obligacji serii AO5EUR nastąpi po cenie wykupu, równej wartości nominalnej z dnia wykupu. Wykup dokonywany będzie na rzecz
Emitent może wykupić całość lub część AO5EUR najwcześniej po sześciu miesiącach od przydziału. Płaci nominał, należne niewypłacone odsetki i premię 0,05% nominału za każde pełne 30 dni do daty wykupu, maksymalnie 0,5%.
jak i części Obligacji serii AO5EUR, jednak w terminie nie wcześniejszym niż po upływie 6 (słownie: sześciu)
Emitent będzie miał prawo wcześniejszego wykupu na własne żądanie Obligacji serii AO5EUR („Wcześniejszy
0,05%
0,5%
każde pełne 30 dni
AO5EUR nie daje dodatkowego umownego prawa żądania wcześniejszego wykupu. Pozostają przesłanki ustawowe wskazane w art. 74 ust. 2 i 4–5 Ustawy o Obligacjach, w tym zwłoka w świadczeniu oraz określone zdarzenia reorganizacyjne lub likwidacja; wykup rozlicza KDPW.
Prawo Obligatariuszy do wcześniejszego wykupu Obligacji serii AO5EUR Obligatariuszom nie przysługuje prawo żądania wykupu Obligacji przed Datą
okoliczności wskazanych w art. 74 ust. 2 oraz 4-5 Ustawy o Obligacjach, następuje za pośrednictwem KDPW, zgodnie z Regulacjami KDPW. Z chwilą
Obowiązek spełnienia świadczenia z tytułu wykupu Obligacji następuje na żądanie Obligatariusza przed datą wykupu, gdy Emitent jest w zwłoce z wykonaniem w terminie, w całości lub w części, zobowiązań wynikających z Obligacji. Obligatariusz może żądać wykupu Obligacji również w przypadku niezawinionego przez Emitenta opóźnienia nie krótszego niż 3 dni, chyba że warunki emisji wskażą krótszy okres (art. 74 ust. 2 Ustawy o Obligacjach). W przypadku połączenia Emitenta z innym podmiotem, jego podziału lub przekształcenia formy prawnej Obligacje podlegają natychmiastowemu wykupowi, jeżeli podmiot, który wstąpił w obowiązki Emitenta z tytułu Obligacji, zgodnie z ustawą nie posiada uprawnień do ich emitowania (art. 74 ust. 4 Ustawy o Obligacjach). Obowiązek spełnienia świadczenia z tytułu wykupu Obligacji następuje z dniem otwarcia likwidacji Emitenta, chociażby termin wykupu jeszcze nie nastąpił (art. 74 ust. 5 Ustawy o Obligacjach).
AO5EUR jest niezabezpieczona. W 3 przejrzanych dokumentach nie wskazano gwaranta; nie przesądza to o innych źródłach. Zobowiązania są bezpośrednie, bezwarunkowe i niepodporządkowane, zasadniczo równorzędne z innym niezabezpieczonym i niepodporządkowanym długiem emitenta, z wyjątkami ustawowymi.
Obligacje serii AO5EUR nie będą zabezpieczone.
Zobowiązania z tytułu Obligacji będą stanowić bezpośrednie, bezwarunkowe, niepodporządkowane i niezabezpieczone zobowiązania Spółki, które są równe i nie będą uprawniać do żadnego uprzywilejowania pomiędzy nimi w zakresie realizacji zobowiązań z tytułu Obligacji oraz, z zastrzeżeniem zobowiązań, które będą uprzywilejowane na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, będą równorzędne w stosunku do wszelkich obecnych lub przyszł ych niezabezpieczonych i niepodporządkowanych zobowiązań Spółki.
Warunki AO5EUR oznaczają dodatkowe przypadki naruszenia jako „Nie dotyczy”. Wcześniejszy wykup na żądanie obligatariusza zachowuje opisane przesłanki ustawowe; dokumenty nie ustalają, czy którekolwiek zdarzenie faktycznie nastąpiło.
Dodatkowe Przypadki Naruszenia Nie dotyczy.
okoliczności wskazanych w art. 74 ust. 2 oraz 4-5 Ustawy o Obligacjach, następuje za pośrednictwem KDPW, zgodnie z Regulacjami KDPW. Z chwilą
Obowiązek spełnienia świadczenia z tytułu wykupu Obligacji następuje na żądanie Obligatariusza przed datą wykupu, gdy Emitent jest w zwłoce z wykonaniem w terminie, w całości lub w części, zobowiązań wynikających z Obligacji. Obligatariusz może żądać wykupu Obligacji również w przypadku niezawinionego przez Emitenta opóźnienia nie krótszego niż 3 dni, chyba że warunki emisji wskażą krótszy okres (art. 74 ust. 2 Ustawy o Obligacjach). W przypadku połączenia Emitenta z innym podmiotem, jego podziału lub przekształcenia formy prawnej Obligacje podlegają natychmiastowemu wykupowi, jeżeli podmiot, który wstąpił w obowiązki Emitenta z tytułu Obligacji, zgodnie z ustawą nie posiada uprawnień do ich emitowania (art. 74 ust. 4 Ustawy o Obligacjach). Obowiązek spełnienia świadczenia z tytułu wykupu Obligacji następuje z dniem otwarcia likwidacji Emitenta, chociażby termin wykupu jeszcze nie nastąpił (art. 74 ust. 5 Ustawy o Obligacjach).
Emitentem obligacji serii AO5EUR jest KRUK S.A. z siedzibą we Wrocławiu (KRS 0000240829).
Niniejszy dokument określa ostateczne warunki emisji Obligacji serii AO5EUR emitowanych przez KRUK S.A. z siedzibą we Wrocławiu, przy ul. Wołowska 8,
Wpływy netto mają finansować potrzeby korporacyjne Grupy. Wykluczono bezpośrednie finansowanie osób lub podmiotów spoza Grupy, bezpośredni zakup portfeli wierzytelności przez emitenta oraz wskazane pożyczki dla powiązanych instytucji pożyczkowych.
korporacyjnych Grupy
Emitenta, pożyczek ani innego rodzaju finansowania osobom fizycznym lub podmiotom spoza Grupy
bezpośrednie nabycie przez Emitenta portfeli wierzytelności.
instytucjom pożyczkowym w celu przeznaczenia tych środków na udzielanie kredytów konsumenckich
Warunki AO5EUR ograniczają wykorzystanie wpływów z emisji na wskazane finansowanie, zakup portfeli wierzytelności i pożyczki dla powiązanych instytucji pożyczkowych. W trzech przejrzanych dokumentach nie zidentyfikowano osobnego progu zadłużenia ani wskaźnika finansowego dla tej serii; inne źródła mogą wymagać osobnej oceny.
korporacyjnych Grupy
Emitenta, pożyczek ani innego rodzaju finansowania osobom fizycznym lub podmiotom spoza Grupy
bezpośrednie nabycie przez Emitenta portfeli wierzytelności.
Prospekt programu X dopuszcza zastąpienie EURIBOR inną stopą bazową i ogłoszenie przez emitenta zasad jej wyznaczania. To mechanizm warunkowy; dokumenty nie potwierdzają jego uruchomienia ani bieżącego fixingu AO5EUR.
Na dzień podjęcia przez Zarząd Emitenta uchwały w sprawie emisji Obligacji serii AO5EUR stopą bazową stanowiącą
Stopą Bazową stanowiącą podstawę do wyznaczenia oprocentowania zmiennego Obligacji emitowanych w euro będzie stopa procentowa EURIBOR (Euro Interbank Offer Rate) odpowiednio dla trzy- (EURIBOR3M), sześcio- (EURIBOR6M), lub dwunasto- (EURIBOR12M) miesięcznych depozytów w euro lub inna stopa procentowa, w szczególności stopa procentowa, która zastąpi EURIBOR. W każdym przypadku, Stopa Bazowa Obligacji, zostanie określona w Uchwale Zarządu w sprawie emisji Obligacji danej serii i przedstawiona w Ostatecznych Warunkach Emisji danej serii Obligacji . Stopa EURIBOR to stopa procentowa, według której banki są gotowe udzielać pożyczek w euro innym bankom. Informacje o wartościach Stopy Bazowej EURIBOR można uzyskać na stronie internetowej European Money Markets Institute (EMMI) www[.]emmi-benchmarks[.]eu. Stopa procentowa EURIBOR, zgodnie z regulacjami EMMI (tzw. Code of Conduct), ustalana jest na f ixingu z dokładnością do 0,01 punktu procentowego i publikowana przez upoważnione do tego podmioty (tzw. authorised vendors). Lista podmiotów publikujących wysokość stopy procentowej EURIBOR dostępna jest na stronie EMMI. Stopą Bazową dla Obligacji emitowanych w euro będzie stopa procentowa EURIBOR z dnia ustalenia stopy bazowej, lub inna stopa procentowa, która może zastąpić powyższą stopę procentową dla depozytów denominowanych w euro. W przypadku zmiany metodologii lub zasad obliczania Stopy Bazowej określonej dla danej serii Obligacji wyemitowanej w euro, jak również w przypadku zastąpienia tej stopy inną stopą procentową, oprocentowanie danej serii Obligacji zostanie ustalone w oparciu o stopę bazową, której zasady wyznaczenia zostaną wskazane w przez Emitenta w ogłoszeniu opublikowanym na stronie internetowej Emitenta. Zmiana Stopy Bazowej w okresie zapadalności danej serii Obligacji o zmiennym oprocentowaniu, która nastąpi w oparciu o postanowienia określone w niniejszym pkt. 4.8. Dokumentu Ofertowego ani zmiana metodologii obliczania Stopy Bazowej nie stanowią zmiany warunków emisji danej serii Obligacji w rozumieniu Ustawy o Obligacjach. 76
Opis dotyczy warunków umownych. Nie potwierdza bieżącego oprocentowania, wykonania płatności ani sytuacji emitenta.
instytucjom pożyczkowym w celu przeznaczenia tych środków na udzielanie kredytów konsumenckich